其它排期：
授课讲师：张老师
课程价格：1000
培训对象：
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课程信息：
一
天第一部分 国内银行个人理财业务发展概况
一、理财业务发展的三个阶段
1、导入阶段（时间、特征、产生原因）
2、探索阶段（时间、特征、产生原因）
3、发展阶段（时间、特征、产生原因）
二、理财业务发展趋势及格局变化预测
第二部分 理财基本概念
一、理财的定义
二、理财规划
1、理财规划的定义
2、理财规划的核心
3、理财规划的五个步骤（含案例分析）
4、理财规划书（即理财报告）的制作
附：理财个性自我测评（也称“风险偏好自评”）（含随堂测试）
5、客户终生的理财需求表
第三部分 银行开展个人理财业务的动因
一、银行界营销理念的两次重大转变
二、银行开展个人理财业务的背景（含案例分析）
1、“二八定律”在银行零售业务中的体现和变形
2、客户的差异化需求及其表现
3、传统银行业务和服务的不足
4、面对外资金融机构的挑战
三、个人理财业务的定义
四、银行开办理财业务的目的
五、现阶段银行体系发展个人理财业务的意义
六、阻碍个人理财业务健康发展的“瓶颈”问题
第四部分 理财业务目标客户
一、银行客户的分类基本标准
二、客户贡献度分析
1、产品贡献度、客户贡献度、理财师业绩的关系
2、客户贡献度指标包含的要素
3、产品贡献度分析（含随堂提问及讨论）
三、目标客户的特征（含案例分析）第五部分 理财产品及其运用
一、理财产品五大序列
二、重点理财产品梳理与分析（含案例分析）
三、对理财产品的认识
第六部分 理财从业人员
一、理财从业人员的基本职责
二、理财从业人员行为准则
三、理财师基本条件及主要工作内容
四、理财人员业绩考核的探讨
第七部分 理财营销技巧
一、“客户关系营销”的内涵
二、如何判断目标客户
三、客户沟通的三个阶段
四、客户沟通的手段
五、三大网络支撑体系
六、“搜索”高端客户的三个渠道
七、“客户关系营销”的两种模式
1、会员制（定义、服务内容、形式）
2、合作伙伴（战略联盟）
八、理财师营销实战心得
第八部分 理财业务风险管理
一、理财业务风险种类
二、重点风险类型分析
三、制度建设
第九部分 个人理财系统
一、理财系统在理财业务中的作用
二、理财系统主要功能模块