一脉相承——贯穿企业经营战略、财务战略与融资规划
与时俱进——摆脱传统融资渠道束缚，掌握多元化融资方案随着金融市场改革深化，民营资本准许进入银行业，第三方融资机构兴起，以及银行业的市场竞争
加剧，都在一定程度上有助于企业融资渠道的拓宽，企业自身也必须转变过分依赖银行信贷的理念， 充
分认识多样的融资产品，设计多元化的融资方式，全面分享金融改革带来的红利。
银行向来不会扮演雪中送炭的福利者角色，企业是否能真正享受利率市场化带来的好处？
企业传统融资渠道受到政策制约，如何更好的开拓银行创新融资产品或非银行融资渠道？
企业如何选择适合的融资方式，实现最优的资本结构，并将融资成本控制在合理范围内？
课程收益
【规划合理蓝图】学会利用有用模型和工具评估企业所有业务，合理规划未来发展蓝图
【支持业务发展】明确财务策略的价值，学会对企业经营活动的价值进行有效管理和支持
【创新融资方式】掌握当前银行及第三方创新性融资产品和渠道，制定合理的融资结构
课程对象
财务总监/资金总监/融资总监等
财务经理/资金经理
融资部相关工作人员
课程大纲
第1 天 财务战略与融资规划
导入 新环境下如何破解企业融资难题
一、 融合于财务战略的融资策略
- 结合经营战略制定合理的财务战略
- 如何制定合理的融资策略
二、 选择合理的融资方式
- 企业常用的融资方式
- 内部融资/股权融资/债权融资/资产销售融资
- 四种不同融资方式的优缺点比较
- 不同融资方式的选择策略
- 优先债务融资
- 优先股权融资
- 优先内源融资
- 折中选择
- 确定最优资本结构
- 计算融资成本
- 资本资产定价模型（CAPM）
- 加权平均资本成本（WACC）
三、 修炼融资“内功”
- 确定承担融资责任和风险的融资主体
- 修炼融资“内功”
- 修炼业务，提升财务报表质量
- 修炼信用，提升信用评估等级
- 选择合理的融资产品、融资渠道组合
- 融资谈判
- 选取最有利的融资方式
- 争取最低的融资成本
案例分析：
-案例1：国内知名集团融资战略重大失误下的影响
-案例2：某公司出色的融资产品组合设计
拓展应用：
-情景模拟：根据公司融资策略、融资成本等因素与融资主体开展融资谈判
第2 天 融资渠道与实务创新
四、 巧妙利用融资创新渠道
- 巧妙利用银行创新的信贷产品
- 供应链融资/保理等贸易融资/票据贴现/“内保外
贷”/出口创汇贷款等
- 自贸区：跨境人民币双向现金池
- 结合企业自身特点与银行创新融资产品
- 巧妙利用第三方融资渠道
- 金融租赁：第二大融资方式
- 利用财务公司进行委托贷款
- 结盟信托公司
- 典当融资
- 海外融资创新
- 其他创新融资产品
- 不同融资方式的利弊与风险点
五、 融资风险识别与管理
- 识别融资风险的内外因素
- 融资风险主要种类
- 如何有效规避融资风险
- 财务杠杆系数的衡量
- 合理安排融资期限的组合方式
- 建立风险预测体系等
六、 融资关系处理与资金监督
- 如何处理好与各方融资主体的关系
- 保持自身良好的财务状况
- 了解融资主体的关注点
- 争取最新融资优惠
- 监督资金使用，保证资金良性循环
- 融资绩效评估
案例分析：
-案例3: 银行为某公司提供的创新的融资解决方案
-案例4: 上海自贸区跨国企业海外融资的新渠道
拓展应用：
-实战演练：如何制定最合理的融资方案？ |
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