课程背景 随着金融市场改革深化,民营资本准许进入银行业,第三方融资机构兴起,以及银行业的市场竞争加剧,都在一定程度上有助于企业融资渠道的拓宽,企业自身也必须转变过分依赖银行信贷的理念,充分认识多样的融资产品,设计多元化的融资方式,全面分享金融改革带来的红利。 1、 银行向来不会扮演雪中送炭的福利者角色,企业是否能真正享受利率市场化带来的好处? 2、企业传统融资渠道受到政策制约,如何更好的开拓银行创新融资产品或非银行融资渠道? 3、企业如何选择适合的融资方式,实现**的资本结构,并将融资成本控制在合理范围内? 随着金融市场改革深化,民营资本准许进入银行业,第三方融资机构兴起,以及银行业的市场竞争加剧,都在一定程度上有助于企业融资渠道的拓宽。企业自身也必须转变过分依赖银行信贷的理念,充分认识多样的融资产品,设计多元化融资方式,全面分享金融改革带来的“红利”。 本中心推出融资实务课程,就是要让学员在做好融资规划的基础上,认识不同融资途径的差异,设计出**化的融资产品组合,帮助企业在危机中找到出路,做出明智的融资选择,保障企业的顺利经营。课程收益 【规划合理蓝图】学会利用有用模型和工具评估企业所有业务,合理规划未来发展蓝图 【支持业务发展】明确财务策略的价值,学会对企业经营活动的价值进行有效管理和支持 【创新融资方式】掌握当前银行及第三方创新性融资产品和渠道,制定合理的融资结构 课程大纲 导入 新环境下如何破解企业融资难题 一、 融合于财务战略的融资策略 - 结合经营战略制定合理的财务战略 - 如何制定合理的融资策略 二、 选择合理的融资方式 - 企业常用的融资方式 - 内部融资/股权融资/债权融资/资产销售融资 - 四种不同融资方式的优缺点比较 - 不同融资方式的选择策略 - 优先债务融资 - 优先股权融资 - 优先内源融资 - 折中选择 - 确定最优资本结构 - 计算融资成本 - 资本资产定价模型(CAPM) - 加权平均资本成本(WACC) 三、 修炼融资“内功” - 确定承担融资责任和风险的融资主体 - 修炼融资“内功” - 修炼业务,提升财务报表质量 - 修炼信用,提升信用评估等级 - 选择合理的融资产品、融资渠道组合 - 融资谈判 - 选取最有利的融资方式 - 争取最低的融资成本 一、 巧妙利用融资创新渠道 - 巧妙利用银行创新的信贷产品 - 供应链融资/保理等贸易融资/票据贴现/“内保外贷”/出口创汇贷款等 - 自贸区:跨境人民币双向现金池 - 结合企业自身特点与银行创新融资产品 - 巧妙利用第三方融资渠道 - 金融租赁:第二大融资方式 - 利用财务公司进行委托贷款 - 结盟信托公司 - 典当融资 - 海外融资创新 - 其他创新融资产品 - 不同融资方式的利弊与风险点 二、 融资风险识别与管理 - 识别融资风险的内外因素 - 融资风险主要种类 - 如何有效规避融资风险 - 财务杠杆系数的衡量 - 合理安排融资期限的组合方式 - 建立风险预测体系等 三、 融资关系处理与资金监督 - 如何处理好与各方融资主体的关系 - 保持自身良好的财务状况 - 了解融资主体的关注点 - 争取最新融资优惠 - 监督资金使用,保证资金良性循环 - 融资绩效评估 |